電力行業(yè)競爭加劇，利潤空間收窄，融資成本高企、資金周轉(zhuǎn)效率低下成為行業(yè)共性難題。面對高息負(fù)債拖累利潤、現(xiàn)金流緊張的困境，陜煤運(yùn)電深刻踐行“用‘緊日子’過‘好日子’”理念，以資金精細(xì)化管理為關(guān)鍵突破口，通過全面優(yōu)化財務(wù)管理提升企業(yè)效益，為實(shí)現(xiàn)高質(zhì)量發(fā)展奠定堅實(shí)基礎(chǔ)。 

陜煤運(yùn)電通過實(shí)施“利率-本金”雙線壓降策略，每日監(jiān)控資金流動，嚴(yán)格執(zhí)行資金計劃精細(xì)化管理，確保資金使用效益最大化；債務(wù)管理方面，公司主動爭取貸款利率下調(diào)，與金融機(jī)構(gòu)簽訂遠(yuǎn)期利率協(xié)議鎖定低成本長期貸款，并推進(jìn)低息貸款置換。

公司按月編制精細(xì)化資金計劃，結(jié)合利率走勢制定債務(wù)置換方案，精準(zhǔn)匹配供應(yīng)商付款周期與企業(yè)資金狀況。嚴(yán)格執(zhí)行“當(dāng)月掛賬、當(dāng)月回款”的應(yīng)收賬款管理政策，爭取月末余額清零，其他應(yīng)收款推行“當(dāng)月確認(rèn)收入、次月結(jié)算回款”流程，針對武漢光谷、北京清新等特定業(yè)務(wù)實(shí)施應(yīng)收應(yīng)付對沖，優(yōu)化資金結(jié)算效率；確保收入及時確認(rèn)并加速資金回籠。

截至2025年9月底，陜煤運(yùn)電已實(shí)現(xiàn)銀行利息收入68萬元，置換借款1.93億元，綜合利率降低23.14%，財務(wù)費(fèi)用同比壓降22.39%，應(yīng)收賬款增長率由年初的20.69%降低至9月末的-50.22%，周轉(zhuǎn)率由0.7次提升至10.71次，資金周轉(zhuǎn)效率大幅提高。

陜煤運(yùn)電將“用‘緊日子’過‘好日子’”理念轉(zhuǎn)化為資金管理策略，通過內(nèi)部精細(xì)化管理控成本、外部市場機(jī)遇利用提效率，實(shí)現(xiàn)資金成本與使用效益的雙優(yōu)化。其核心在于內(nèi)部優(yōu)化與外部利用的緊密結(jié)合，為電力行業(yè)及其他資金密集型行業(yè)提供了可復(fù)制、可推廣的解決方案。（李宇惠）